ניתוח התנהגותי, זווית שלישית

 ניתוח התנהגותי

הזווית ראיה השלישית היא הניתוח ההתנהגותי שגורס שלא משנה כמה הניתוח הכלכלי שלך היה מושלם ומדויק וכמה התרשימים וכוחות השוק מראים על לחצים ספציפים, בסופו של דבר, מה שיקרה הוא מה שהסוחרים האחרים מהמרים.
למה? כיון שהמחיר האחרון מתבסס בסוף על ביקוש והציע - והזה מתבסס על התנהגות הסוחרים הפעולים בשוק

מוזר? כן, מעוות? לא בטוח. אחרי הכל הסוחרים הם אלו שמוצאים כסף💰💰💰,

אבל אם אני בטוח שהניתוח הכלכלי שלי נכון? אז מה! כל עוד אתה לא יכול להוזיז לבד את שערי השוק אתה יכול לשבת במשרד על כיסא נדנדה ולהמשיך לחלום עם התאוריות שלך אבל השוק ינוע אך ורק לכוון אליו רוב הסוחרים יטווחו במחיר.

אתה יכול להמשיך לנתח את המסחר בדרך היחודית שלך, אבל בסוף - ההפסד כולו שלך!

ככה זה?

למעשה ניתוח התנהגותי יכול ללכת גם לכיון המנוגד,
אם כולם אומרים שהדולר הולך לעלות, אולי הוא דווקא הולך לרדת. למה? כי רוב סוחרי המט"ח הירוקים (בין 60% ל70%) מפסידים כסף! אז אם הם אומרים שהדולר הולך לעלות וסטטיסטית הם לרוב טועים אז אולי אתה דווקא צריך להמר שהוא ירד! גם זו צורת הסתכלות..😏

מה שבטוח הוא שכמה שהשיטה הזו נראת חובבנית היא זו שבסוף עובדת וצריך לתת מבט גם לצד השלישי של המטבע!

אז זכרו,
יש לנו ניתוח טכני - כל מה שהולך להיות אפשר לצפות בתרשימי הגרף ובכוחות השוק שמתבטאים בשער החליפין.
ניתוח כלכלי - שער החליפין יזוז לפי השקעות העסקים במדינות המפותחות יותר
ניתוח התנהגותי - הצפי במט"ח הוא לפי הצפי במט"ח 

מה עכשיו? ניתוח כלכלי!

ניתוח כלכלי!

בעוד שניתוח טכני כרוך בבדיקת תרשימים כדי לזהות דפוסים או מגמות, ניתוח כלכלי כרוך בבדיקת דיווחי נתונים כלכליים וכותרות של חדשות.

ניתוח כלכלי הוא דרך להסתכל על שוק המט"ח על ידי ניתוח כוחות כלכליים, חברתיים ופוליטיים שעשויים להשפיע על מחירי המטבעות.


במילים אחרות, אתה צריך להסתכל על גורמים שונים כדי לקבוע איזו כלכלה צפויה לעלות ולצמוח וכלכלתה של איזו מדינה עלולה להתדרדר - בעקבות כשל ניהול כלכלי או מלחמה אזורית, משבר אנרגיה ווירוס הקרונה - בקיצור: הכל!😝

עליך להבין את הסיבות מדוע וכיצד אירועים מסוימים כמו עלייה בשיעור האבטלה משפיעים על כלכלת המדינה והמדיניות המוניטרית שבסופו של דבר משפיעה על רמת הביקוש למטבע שלה.

הרעיון מאחורי סוג זה של ניתוח הוא שאם התחזית הכלכלית הנוכחית או העתידית של מדינה טובה, המטבע שלה צריך להתחזק.

ולמה? בגלל שככל שהכלכלה של מדינה תהיה טובה יותר, כך ישקיעו יותר עסקים ומשקיעים זרים באותה מדינה. כתוצאה מכך יש צורך לרכוש את המטבע של אותה מדינה כדי להשיג את הנכסים הללו.

בקצרה, זהו הניתוח הכלכלי :📊

לדוגמה, נניח שהדולר האמריקאי התחזק בגלל שהכלכלה האמריקאית משתפרת.

ככל שהכלכלה משתפרת, ייתכן שיהיה צורך בהעלאת ריבית כדי לשלוט בצמיחה ובאינפלציה.

שיעורי ריבית גבוהים הופכים את הנכסים הפיננסיים הנקובים בדולרים לאטרקטיביים יותר.

כדי לשים את ידיהם על הנכסים המקסימים האלה, סוחרים ומשקיעים צריכים לקנות קודם כמה דולרים אמריקאים. זה מגביר את הביקוש למטבע.

כתוצאה מכך, סביר להניח שערכו של הדולר האמריקאי יעלה מול מטבעות אחרים עם ביקוש נמוך יותר .

בהמשך הקורס תלמדו אילו נקודות נתונים כלכליות נוטות להניע את מחירי המטבעות, ומדוע הן עושות זאת.


כדי להיות מסוגל להשתמש בניתוח הכלכלי, חיוני להבין כיצד חדשות כלכליות, פיננסיות ופוליטיות ישפיעו על שערי החליפין.

זה דורש הבנה טובה של מאקרו כלכלה וגיאופוליטיקה .

עם זאת, אין צורך להיבהל מכל המידע החדש הזה. לעת עתה, רק תדעו שניתוח כלכלי הוא דרך לנתח את המהלכים הפוטנציאליים של מטבע באמצעות התחזית הכלכלית של אותה מדינה.
 אז קדימה, באו נמשיך לניתוח ההתנהגותי..

איך להתמודד מול הזינוק: קניית הדולרים יעילה להחלשת השקל? טור אקטואליה

 אחרי מסחר באדום השתנתה במעט המגמה, הדולר נסחר סביב 3.08 שקלים והיורו נסחר סביב 3.49 שקלים. בשוק ממשיכים להעריך שבנק ישראל לא יוכל עוד לתמוך בדולר, ביורו ובליש"ט, שנסחרה אתמול סביב 4.15 שקלים – אותו מטבע שכבר ידע שער כפול מזה לפני כעשור וחצי.

במצב הזה ברור שהתעשיינים זועקים. ד"ר רון תומר, נשיא התאחדות התעשיינים, אמר אתמול: "אנחנו הולכים בעיניים פקוחות לקראת אסון. יש לזכור כי צעדים קוסמטיים בלבד לא ימנעו את קריסת היצוא הישראלי, ועל כן חייבים להשקיע משאבים רבים בחיזוק כושר התחרות של התעשייה הישראלית על רקע האנומליה בשערי המטבע. בלי השקעת משאבים התעשייה היצרנית עלולה לקרוס, וההיי־טק יעתיק פעילות למשקים עם שער חליפין הגיוני".

בשבוע שעבר שר האוצר אביגדור ליברמן חשף בכנס לשכת שמאי המקרקעין באילת כי הוא עומד לפרסם שורה של הקלות ליצואנים, שיפצו אותם על התחזקות השקל.

כיום ברור שהישועה ליצואנים לא תבוא מהכיוון של המשך קניית דולרים ע"י בנק ישראל. האחרון די מיצה את האפשרויות שלו על ידי רכישות מט"ח, גם אם הוא עדיין לא מודה בכך.

בנק ישראל כבר לא צריך להתערב יותר מדי, כי השקל לא מתחזק כתוצאה מספקולציות – הוא מתחזק כי הוא משקף נכוחה את המצב: ישראל לא מימנה את הוצאות הקורונה בהדפסת כספים – ארה"ב ואירופה כן. כלכלת ארה"ב, כמו כלכלת אירופה, מתאוששת לאט יותר מכלכלת ישראל. הקטר הכלכלי של ישראל, ההיי־טק, ממשיך לשעוט, ואפילו הנדל"ן רותח. ישראל נהנית מיתרון הגודל ומצליחה להתגבר על בעיות האספקה שמורגשות יותר בשווקים הגדולים בעולם, ונהנית במיוחד ממחיר גז טבעי קבוע מייצור מקומי. כל אלה הובילו לשקל חזק.

ציפיות האינפלציה בשוק ההון, כפי שמפרסם בנק ישראל, מתקרבות לטווח היעד העליון ועומדות כעת על 2.8%. מדובר באינפלציה שלא ראינו כמותה מאז 2010.

בשיחה עם ענת דוידוב בתוכניתה "איפה הכסף?" ב-103FM, התייחס מנכ"ל 'פריקו בית השקעות' יוסי פריימין לנתון והסביר את הגורם לצניחה. "מצד אחד, הדולר בעולם מרים ראש, מצד שני, קורה כאן דבר יותר משמעותי – בארץ הדולר מתרסק. מי שמייצא לאסיה, ארה"ב, כולם נפגעים כתוצאה מהעובדה שהדולר נופל בישראל בצורה משמעותית", אמר. בהמשך, הסביר כיצד המצב הכלכלי בישראל הוביל לתהליך התחזקות השקל. "יש כאן כמה דברים שנכנסו יחד. בישראל יש מצב טכני שנוצר, יש שחקן מאוד גדול בשוק שקיבל הרבה מאוד כוח – הגופים המוסדיים, אותם קרנות הפנסיה וקופות הגמל שכולנו חוסכים", ציין והוסיף, "הם מסתכלים על השקל ולכן כשהם הולכים להשקיע בארה"ב בנכסים שהם דולרים, כי המניות בארה"ב הם בדולרים, הם רוצים להגן על עצמם אז הם הולכים ומוכרים את הדולר כדי שלא ייווצר מצב שהם יהפכו אותנו עם הפנסיה שלנו להיות ספקולנטים על שער המט"ח. עד כאן הכול נפלא כי הם עושים הגנות וזה בסדר גמור".

"כששוק המניות עולה ב־25% הם נאלצים, מבלי שקרה כלום, ללכת ולמכור כל הזמן דולרים כדי לשמור על המצב שאנחנו לא נהפוך להיות ספקולנטים על הדולר", הסביר. "כשהדולר עולה למעלה נוצר מצב שהתיק הדולרי שלהם הולך וגדל כל הזמן. בתהליך הזה נוצר מצב שהגופים המוסדיים, היות והבורסה בארה"ב בשנה האחרונה עלתה למעלה מ־20 אחוזים, נאלצו למכור הרבה מאוד דולרים. תיקי הנכסים שהם מחזיקים הם בסדרי גודל של למעלה ממאה מיליארד דולר אז כמובן שהסכומים שהם מוכרים זה סדרי גודל של כמה עשרות מיליארדים", הוסיף. עוד אמר, כי מאז שנת 2003 המשק הישראלי סובל מעודף מכירות מט"ח, וכתוצאה מכך הרבה מאוד דולרים נכנסו מהגופים המוסדיים בהפרשים של למעלה מ-20 מיליארד דולר, וכן גם מהנפקות של חברות ישראליות מחו"ל.

בסיכום דבריו העריך מה צריך לעשות בנק ישראל על מנת לבלום את מגמת ההתחזקות השקל: "בנק ישראל צריך רק למתן את הירידה על ידי התערבות. ההתערבות צריכה להיות כדי לבלום את העודפים. בין 3.20 לבין 3 זה בהחלט תחום נורמלי שבו אנחנו ננוע. בתנועה שאנחנו רואים מהיום בבוקר אני חושב שאנחנו מהר מאוד הולכים להיות ברמות של שלושה שקלים ופחות אם בנק ישראל לא יתערב. בהיצעים לא גדולים השוק ירד במהירות ברמות של סביב ה3.10 ל3.06 כך שבימים בודדים אחנו יכולים להיות כבר בשלושה שקלים לדולר".

מתוך כתבה בJDN

ניתוח טכני

ניתוח טכני


ניתוח טכני הוא המסגרת שבה סוחרים לומדים את תנועת המחירים.

התיאוריה של הניתוח הטכני היא שאדם יכול להסתכל על תנועות מחירים היסטוריות ולקבוע את תנאי המסחר הנוכחיים ואת תנועת המחירים הפוטנציאלית.

מי שמשתמש בניתוח טכני נקרא אנליסט טכני . סוחרים המשתמשים בניתוח טכני מכונים סוחרים טכניים .



ניתוח טכני למעשה גורס, שאתה יכול להסתכל על המחיר הנוכחי והגרף שהוביל אל המחיר הנוכחי ולמעשה 'לרחרח' את הכוון אליו השוק הולך

אל תבהלו, לא מדובר באיזה משהו רוחני,
צפי איזה מטבעות יעלו בעזרתם של מקובלים בעלי 'רוח הקודש' לא נכללים עדיין בקטגוריות אותם אני הולך להביא בבלוג הזה

ההיגיון בניתוח הטכני גורס, שבסופו של דבר כל המידע האמיתי שהשוק נותן לנו מסתכם במחיר הנתון כרגע והמחירים שלפנינו. ולכן המדע ומידע המדויק ביותר שיכול לתת לנו תמונת מצב וניתוח צפי עתידי נמצא בגרף

סוחרים טכניים מאמינים שלמעשה הכל נמצא בתרשימים.

זה פשוט אומר שכל המידע הבסיסי הידוע מתומחר במחיר השוק הנוכחי.

אם המחיר משקף את כל המידע הקיים בחוץ, אזי פעולת המחיר היא כל מה שבאמת צריך.

ניתוח טכני בוחן את הקצב, הזרימה והמגמות בפעולת המחיר.

וזה בעצם לומר שההיסטוריה נוטה לחזור על עצמה

זה בעצם הניתוח הטכני !



📊ניתוח טכני הוא לימוד הפעולה ההיסטורית של מחירים במטרה לזהות דפוסים ולקבוע הסתברות לכיוון המחיר העתידי .

אנליסטים טכניים משתמשים בתרשימים מכיוון שהם הדרך הקלה ביותר לשחזר נתונים נתונים היסטוריים אתה יכול להסתכל על נתוני העבר כדי לעזור לך לזהות טרנדים ודפוסים.


אם נקח את זה יותר עמוק, הסוחר הטכני סובר שאין מה להסתכל על מה שצפוי מבחינה כלכלית למטבע בעתיד מכוון שהעליה או הירידה העתידיים כבר כלולים במחיר הבטבע הנוכחי! (כלומר, השווי הנוכחי אינו מבטא את הערך האמיתי הנוכחי של המטבע, הוא מבטא את הערך העכשווי כבר בצירוף העליה\הירידה העתידית) ולכן כל מה שיש לבדוק הוא את מה שיקרה בפועל על פי נתוני ההיסטוריה או על פי המוכרים והקונים שנמצאים בשוק, שגם זה מתבטא בגרך המחירים במה שנקרא 'רמות תמיכה והתנגדות' שעליהם עוד נלמד





מה שבטוח הוא שעם כל סוחר נוסף שמסתמך על ניתוח טכני, דפוסי המחיר וסימני הגרף האלה התחזית נוטה להגשים את עצמה.

ככל שיותר ויותר סוחרי מט"ח מחפשים אחר רמות מחירים ודפוסי תרשימים מסוימים, כך גדל הסיכוי שתבניות אלו יתבטאו בשווקים, מכוון שלמעשה שווי הצמד נקבע בבורסה לפי היצע וביקוש [אני הולך בקרוב גם לדבר על עקומת היצע וביקוש, מיד אחרי שנסיים את שלושת סוגיי הניתוח..] ולכן אם תאורטית כל הסוחרים יחליטו שביום הולדת🎈 העברי שלי בו' אדר האירו הולך לעלות, זה מה שיקרה! מכוון שהביקוש לאירו במחירו הנמוך מהצפוי הולך לעלות מה שיגרום לעליה בפועל!

אז אפשר להתחיל?

 

עד עכשיו דיברנו יפה על היסטוריה, כיצד מט"ח פועל, כמה כסף נדרש, מי הם הסוחרים במט"ח ועוד,
אבל בט("😂)ח חכיתם לעיקר, כיצד אפשר לנתח ולצפות תנועות שוק עתידיות. ואגב, זה קשור גם למסחר במניות.
אז הנה זה הגיע! ברגע זה אתם מתחילים את הקורס לחינוך בסחר במטבע-חוץ.

אנחנו נתחיל בלציין שישנם שלושה סוגי ניתוח:

• ניתוח טכני
• ניתוח כלכלי
• ניתוח התנהגותי

למעשה הם שלושה סוגי ניתוח שונים בתכלית - אבל תכלס - צריך את שלושתם. ניתוח יציב הוא ניתוח שלמעשה מחבר את שלושת הסוגים,
אז קדימה עקבו אחרינו
והתחילו ברגע זה את הדרך והמסע לעולם הסחר בשוק ההון

במה אתה בעצם סוחר במט"ח?

במה אתה בעצם סוחר במט"ח? 

למעשה אחרי קריאת הפוסט הקודם אתם יכולים בתור סוחרי מט"ח חדשים להיות תמהים כיצד אפשר לסחור במטבעות שאינם בבעלותם הפיזית. לעתים קרובות גם להיות מבולבלים לגבי האופן שבו אפשר למכור משהו לפני שקונים אותו.

כאשר אתה " קונה EUR/USD ", האם הצמד מועבר למעשה לחשבון המסחר שלך?

או כשאתה " מוכר GBP/USD ", איך זה אפשרי אם אין ברשותך פאונד בריטי?

עקרונית זה נעשה באמצעות 'מכירה בחסר' - לדוגמא: כשאתה קונה (BUY) את הצמד "EUR\USD" אתה בעצם מהמר על כך שהדולר יעלה יחסית לאירו. מה שקורה בפועל הוא - במקרה ומטבע הבסיס שלך הוא שקל - אז אתה מקבל מהמתווך (הברוקר) הלוואה באירו איתם אתה קונה דולר. לאחר שהדולר עולה אתה קונה איתו בחזרה את האירו מחזיר את האירו למתווך ונשאר עם יתרת הרווח - היא מומרת אוטומטית למטבע הבסיס - שקל.

אבל למעשה אתה עשוי לחשוב שאתה קונה ומוכר מטבעות בפועל, אבל אתה לא.

אתה לא קונה או מוכר משהו מוחשי, אתה רק משער את דרכם של שערי החליפין 

אתה בעצם עושה הימורים.

לדוגמה, שער החליפין של EUR/USD מרמז על המחיר היחסי של האירו במונחים של דולר אמריקאי.

אם שער החליפין של EUR/USD הוא 1.1050, פירוש הדבר שאתה צריך 1.1050 $ כדי לקנות € 1.

שער החליפין קובע כמה יחידות מטבע נחוצות לרכישת יחידה אחת של מטבע אחר 

אז אם נחבר את כל זה, סוחר במט"ח כסוחר רק מהמר על שער החליפין העתידי של מטבע אחד מול השני .

עכשיו כשאנחנו מבינים שאנחנו רק מהמרים אם שערי החליפין יעלו או ירדו , אז מאיפה בדיוק מגיעים שערי החליפין האלה?

מהיכן מגיעים שערי החליפין?

בשוק המטבעות מתרחשות " עסקאות נקודתיות " בין סוחרים מוסדיים המכונים " סוחרי מט"ח ".

מה נסחר בדיוק בשוק הנקודתי?

חוזים. באופן ספציפי, חוזים נקודתיים במט"ח.

חוזים נקודתיים קובעים החלפה פיזית של המטבעות הבסיסיים בשער חליפין ספציפי.

בשוק הפורקס הנקודתי, סוחר מטח קונה או מוכר חוזה להחלפה פיזית של מטבע אחד במטבע אחר.

המשמעות היא שסחר נקודתי הוא חובה מחייבת לקנות או למכור כמות מסוימת של מטבע חוץ במחיר מוסכם (או שער חליפין) .

אז אם היית קונה EUR/USD בבורסה האמיתית, אתה סוחר בחוזה שמציין כי תקבל סכום מסוים של יורו תמורת דולר אמריקאי במחיר מוסכם.

המחיר המוסכם הזה מכונה " שער נקודתי ".

מחיר זה נקבע בנקודת הסחר , והחלפה הפיזית של צמד המטבעות מתבצעת ממש בנקודת הסחר מה שנקרא "במקום". (למרות שבמציאות, לרוב העסקות לוקחות בדרך כלל יומיים).

הדבר המסובך שצריך להיות מודע אליו הוא שאין "מחיר שוק" יחיד לצמד מטבעות . וזה בגלל ששוק המטח מבוזר.

נניח שאתה רוצה לקנות שטיח ויש 10 סוחרים שונים שמוכרים את השטיח הזה.

אתה מבקר אצל כל סוחר בדוכנים שלו ושואל מה מחיר המכירה שלו עבור השטיח. כל אחד יצטט לך "מחיר נקודה" משלו ללא תלות זה בזה (בהנחה שהם לא שומעים את השיחה שלך עם סוחרים אחרים).

לאחר שתשאל מסביב, תבחר את סוחר השטיחים שנתן לך את המחיר הטוב ביותר.וזהו ה-מחיר עבור לשטיח.

סוחרי מטח עשויים לצטט שיעורי נקודה שונים למשתתפי שוק שונים. "מחיר הנקודה" נמצא על ידי פנייה לחבורה של סוחרי מטח שונים במקביל. אז המחיר הנקודתי הוא באמת עניין של כמה אנשים אתה שואל.

מתוך שיעורי הנקודה האלה ברוקר המט"ח שלך משתמש כנקודת התייחסות כאשר הוא מציג את מחיריו בפלטפורמת המסחר שלו לצמדים שאתה סוחר בהם.

סחר נקודתי כרוך בהסדר פיזי , כלומר אם קנית EUR/USD, יהיה עליך למלא את החוזה ולספק פיזית דולר אמריקאי ולקבל משלוח של יורו .

כסוחרי מט"ח בצפי (כאלה שרק צופים את שערי המטבעות בעתיד), איננו מעוניינים באמת להחזיק במטבעות זרים בפועל , כל מה שאכפת לנו הוא מה קורה לשער החליפין של EUR/USD.

זכור, אנחנו פשוט עושים הימורים (ומנסים להרוויח מהם) מתנועת שערי החליפין של זוגות המטבעות .

רגע, אז אם אינך מבצע עסקאות נקודתיות, במה בדיוק אתה סוחר?

מספרים על מסך

אז למעשה אתה ממש עושה הימורים אם המספרים במסך יעלו או ירדו .

באו נקא דוגמא,

נניח ויש אתר שבו אתה יכול לקנות או למכור אייפון. (ebay😜)

באתר זה המחיר של האייפון משתנה כל הזמן בהתאם לכמה אנשים קונים את האייפון לעומת כמה אנשים מוכרים את האייפון שלהם.

נניח וניתן להחליף אייפון אחד ב -1,000 דולר ארה"ב.

אתה מסתכל בצג המחשב שלך כשאתה רואה את המחיר עולה ויורד.

נניח ואתה בכלל משתמש בסמארטפון אנדרואיד כך שאמנם אתה אישית שונא מכשירי אייפון, אבל אתה חושב שמחירו של האייפון ימשיך לעלות בגלל ביקוש עז מצד מעריצי אפל לא הגיוניים ואתה רוצה לנסות להרוויח קצת מהתחזית הזו.

אבל אתה לא רוצה להתמודד עם הצורך לקנות פיזית אייפון , ואז לחכות שהמחיר יעלה ואז תצטרך למכור אותו פיזית ברווח.

אתה רק רוצה להמר שהמחיר יעלה מכאן.

עכשיו דמיינו שיש אתר נפרד לחלוטין שבו כל מה שהוא עושה הוא לעקוב אחר שינויי המחיר של האייפון מהאתר הראשון.

תחשוב על אתר זה כמו "לוח תוצאות" המציג בפשטות מה קורה באתר השני ומתעדכן בזמן אמת.

אבל זה לא רק מציג את מחיר האייפון הנוכחי, הוא גם מאפשר לך להמר אם המחיר המוצג יעלה או יורד .

כך פועל ההימור:
אתה והאתר מסכימים לשלם זה לזה את השינוי במחיר האייפון.
תלוי באיזו דרך המחיר נע, צד אחד משלם לצד השני את ההפרש בין הזמן שבו בוצע ההימור לסגירת ההימור.
אם ההבדל הוא חיובי , אתה מנצח את ההימור והאתר משלם לך .
אם ההפרש שלילי , אתה מפסיד את ההימור ואתה משלם לאתר .

לדוגמה, אתה רואה שהמחיר הנוכחי הוא 900 $ . אתה חושב שהמחיר יעלה מכאן, כך שאתה מהמר.

על מנת שהאתר יקבל את ההימור שלך, הוא מבקש ממך "פיקדון" בסך $ 100. פיקדון זה נחוץ למקרה שאתה טועה והמחיר מתחיל לרדת.

אם המחיר של האייפון יורד ל -800 דולר, ההימור שלך ייסגר אוטומטית והאתר ישמור את 100 הדולרים כדי לכסות את ההפסד שלך. אבל אם תזכה, תקבל את הפיקדון בחזרה.

למרבה המזל, המחיר ממשיך לעלות ל- $ 1100 ואתה מחליט לסגור את ההימור שלך.

האתר משלם לך 200 $ , ההפרש בין המחיר כשפתחת את ההימור (900 $) לבין סגירת ההימור (1100 $). הפיקדון שלך יוחזר גם הוא.

כפי שאתה יכול לראות, כאשר אתה עושה הימור על אתר שני זה, אינך למעשה משתתף באתר הראשון בו מתרחשת הקנייה והמכירה של מכשירי האייפון הפיזיים בפועל.

אתה פשוט משער על כיוון המחיר. כמו משחק הימורים.

מעולם לא קנית או מכרת אייפון אמיתי.

כעת פשוט תחליף את לוח התוצאות המציג מחירים של "iPhone/USD" ב- "EUR/USD" ואתה יכול להיות סמוך ובטוח שיש לך מושג טוב כיצד פועלת מסחר במט"ח!

אתה סוחר "לוח תוצאות" של שיעורי מט"ח שאותו מציג לך ברוקר המט"ח בפלטפורמת המסחר שלו.

לדוגמה, אם אתה חושב ש- EUR/USD יעלה, אתה לוחץ על "קנה".

כאשר אתה "קונה", אתה משדר למתווך המט"ח שלך שהמחיר יעלה מהמחיר הנוכחי.

אתה לא באמת מחזיק במטבעות או מחזיק בהן. זה לא כמו מסחר במניות, כאשר כשאתה קונה אפל, אתה בעצם הבעלים של מניות אפל.

כאשר אתה "קונה" או "מוכר" אירו/דולר, אינך בעצם קונה יורו פיזי או מוכר דולר פיזי.

מה שאתה בעצם עושה הוא הימור מכוון על שער החליפין.

אוקי, נראה לי שחזרתי על זה מספיק פעמיים כדי שאפילו דני ונתי יבינו😄

יש?

👦👱 יש!

כיצד פועלים מתווכי מט"ח?

בשביל להקל את הבנת הענין, הייתי רוצה "ליצור" לכם שני דמויות שכביכול מנהלות דו שיח בינהם,
אז מצאתי פה אפשרות להדביק את שני החמודים האלה, תכירו: 

👦היי, אני דני

👱תקראו לי נתי.

והסצנה שלנו מתחילה, שלוש ארבע ו..

👦הי נתי מה קורה?

👱בסדר, מה איתך

👦קשה, אין לי עבודה

👱אולי אני יעזור לך, במה אתה טוב?

👦להמר😆

👱אין בעיה, אני יכל לעזור לך גם בזה. הלכנו על משחק ניחושים?

👦בא

👱כמה כסף יש לך?

👦20 דולר😔

👱גם טוב, אז ככה, אנחנו נשחק עם הEUR\USD השער עכשיו הוא 1.3036 , על מה אתה מהמר?

👦ביידן עכשיו מפזר כסף על שיקום אפגניסטאן, הדולר יפול, אני מהמר ב20$ שהצמד יעלה

👱סגרנו, אם הצמד יעלה אתה תרוויח את הפרש העליה ואם הוא יפול אני יקלף מה20 שלך את הפרש הירידה..

אחרי עשרים דקות הדולר אכן נפל ושער הצמד EUR\USD עומד על 1.3041 , עליה של חמישה פיפס

[הדולר נפל או הצמד עלה? כן כן, הדולר נפל והצמד עלה, קרא איך זה עובד בפוסט שלנו 'איך אני צופה עלית מטבע' בדוגמאות שם]

👦ואו! נראה שצדקתי. אני רוצה לסיים את ההתערבות

👱אוקיי, חמישה פיפס X ה20$ הם (0.0005 * 20) סנט אחד, קח סנט..

נתי זורק לדני את האגורה שלו. דני אוסף את האגורה ומניחה בארנקו

👦לא עזר לי במיוחד, בעצם, מה אפשר לקנות בזה?

👱נכון, אם היית מהמר על סכום יותר גבוה היית מרוויח סכום משמעותי

👦אבל יש לי רק 20 דולר וסנט

👱צודק, בא נעשה דבר כזה, אני אלווה לך 100,000$ בשביל ההימור ואם תצדק תקבל את הרווח בניכוי ההלוואה, אם תטעה תצטרך לשלם לי

👦אז סגרנו?

👱רגע, אתה תביא את ה20$ שלך כפיקדון,

👦קח

👱ועוד משהו, ברגע שאתה מפסיד יותר מ20 דולר ההימור נסגר אוטומטית

👦מקובל. התחלנו

👱הצמד EUR\USD הוא 1.3060 על מה אתה מהמר?

👦הצמד ימשיך לעלות!

ההימור התחיל כשדני מהמר מול נתי עם 100,000$ על כך שהדולר יפל והסכום לתשלום הוא כמות העליה של הצמד ל100 אלף דולר (מגרש גדול..) ככה שתזוזה של כל פיפס היא 10$

אחרי חצי שעה הצמד עומד על 1.3068 תזוזה של שמונה פיפס לכוון ההימור של דני במשחק הדימיוני

👱הופה, נראה שצדקת גם הפעם

👦אמרתי לך אני טוב😋

👱אתה ממשיך להמר

👦נראה לי שהגעתי לרווח טוב, בא נעצור עכשיו

👱ואו, מגרש גדול (100,000$) כפול שמונה פיפס EUR\USD הם 80$! 

👦ותחזיר לי גם את ה20$ פיקדון!

👱בטח, קח 100$

למעשה דני לקח כ20$ ותוך חצי שעה המיר אותם ל100$ עליה של 400%! וזה באמצעות מה שנקרא מינוף!

👦הידד! אמרתי לכם כבר שאני טוב?

שמתם גם לב שלמעשה במשך כל המהלך לא נעשה שום שינוי אמיתי בבורסה, גם לנתי אין באמת 100,000 להלוות לדני,  הכל למעשה היה במשחק דמיוני בין השנים. ככה בדיוק פועלים חברות ברוקרים במט"ח.

באמת? כן.. למה? נמשיך בבלוג הבא

מי הם הסוחרים בבורסת המטח וכמה הם משפעים?

 

שחקני השוק במט"ח

בשביל להבין כיצד נגזרים השפעות בשוק ההון ראשית חיוני עבורך שתבין את אופיו של שוק המט"ח הנקודתי ומיהם השחקנים העיקריים בשוק המט"ח.

אז לפני זה קצת היסטוריה..

עד סוף שנות התשעים, רק הבנקים הגדולים יכלו לשחק את המשחק הזה.

הדרישה הראשונית הייתה, שתוכל לסחור רק אם יש לך בערך עשר עד חמישים מיליון דולר. קצת שונה מהיום, כן?😉

שוק פורקס (מטבעות) נועד במקור לשמש בנקאים ומוסדות גדולים, ולא לנו "האנשים הקטנים".

עם זאת, בזכות האינטרנט, ברוקרי פורקס מקוונים יכולים כעת להציע חשבונות מסחר לסוחרים "קטנים"😝 כמונו.

אוקי, אז נמשיך הלאה, ממי הסוחרים הגדולים בשוק המטח:

1. הבנקים הענקיים💼🏦

מכיוון ששוק המט"ח מבוזר ופתוח לכולם ותכלס תלוי בשווי הכסף שלך, הבנקים הגדולים בעולם מכוון שהם המוכרים והקונים הגדולים בשוק הם אלה שקובעים את שערי החליפין.

בהתבסס על ההיצע והביקוש למטבעות, הם בדרך כלל אלה שגורמים למרווח בין היצע לביקוש.

הבנקים הגדולים הללו, המכונים ביחד השוק הבין-בנקאי, לוקחים על עצמם כמות מטורפת של עסקאות מט"ח מדי יום הן עבור לקוחותיהם והן עבור עצמם.

בין הבנקים הגדולים ביותר ניתן למצוא את Citi, JPMorgan, UBS, Barclays, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC ובנק אוף אמריקה .


2. חברות מסחריות גדולות

חברות לוקחות חלק בשוק המט"ח לצורך עשיית עסקים.

לדוגמה, חברת אפל תחילה חייבת להחליף את הדולר האמריקאי שלה עבור הין היפני בעת רכישת חלקים אלקטרוניים מיפן עבור מוצריה. מכיוון שהנפח שהם סוחרים בו קטן בהרבה מזה של השוק הבין -בנקאי, שחקן שוק מסוג זה מתמודד בדרך כלל עם ומול בנקים מסחריים לעסקאותיהם.

מיזוגים ורכישות בין חברות גדולות יכולים גם ליצור תנודות שער החליפין.

3. ממשלות והבנקים המרכזיים

ממשלות ובנקים מרכזיים, כגון הבנק המרכזי של אירופה , הבנק המרכזי של אנגליה , והפדרל ריזרב (ארה"ב), מעורבים באופן די קבוע בשוק המט"ח.

ממש כמו חברות, ממשלות לאומיות משתתפות בשוק המט"ח לצורכיהן, תשלומי סחר בינלאומי וטיפול בעתודות אחזקות המטבע זר שלהן.

חוץ מזה הבנקים המרכזיים גם משפיעים על שוק המט"ח כאשר הם מתאימים את הריבית שלהן(בין היתר בכדי לשלוט באינפלציה) ובכך הם משפעים על הערכת שווי המטבע.

ישנם גם מקרים שבהם בנקים מרכזיים מתערבים , ישירות או מילולית, בשוק המט"ח כאשר הם רוצים לשנות את שערי החליפין.

לפעמים, הבנקים המרכזיים חושבים שהמחיר של המטבע שלהם גבוה מדי או נמוך מדי, ולכן הם מתחילים בפעולות מכירה/קנייה עצומות כדי לשנות את שערי החליפין.

לדוגמא: ב-2007 קרא נגיד בנק ישראל, סטנלי פישר, להשתמש ברזרבות התקציב להורדת החוב הציבורי ל-60% כדי לחסן את הכלכלה בפני מיתון עתידי, ולמנוע הישנות של משבר דומה בעתיד. המשבר הכלכלי העולמי בשנת 2008 הראה את חוסנה של כלכלת ישראל. בעוד שמדינות המערב הזרימו מיליארדי דולרים למניעת קריסת ענפי משק שונים, ישראל, תחת המדיניות של סטנלי פישר, הסתפקה בהורדת שיעור הריבית כדי להתגבר על המשבר. על אף הורדת הריבית, האינפלציה נותרה בטווח סביר (פחות מ-4%), שיעור האבטלה עלה באופן מתון בלבד (לכ-8%) ולאחר מכן חזר בהדרגה לרמתו שהייתה קודם למשבר, התוצר לא פחת (למעשה, ישראל הייתה המדינה המערבית היחידה עם צמיחה חיובית בשנת 2009) וכן נמשכו השקעות חוץ. עם זאת, כיוון שפישר היה הראשון להוריד ולהעלות את הריבית, נוצר מצב בו אחרי העלאת הריבית, הביקוש לשקל גבר, יצר פיחות בדולר ופגע במידת מה ביצוא הישראלי. במטרה להקטין את הפגיעה התערב בנק ישראל במסחר במט"ח ורכש כמות גדולה של דולרים על מנת לתמוך בשער החליפין.

4. סוחרי צפי 📈- זה אנחנו

סוחרי צפי מטבעות הן מתארות פעולה של רכישת מטבע חוץ והחזקתו במטרה למכור את המטבע בשער חליפין גבוה יותר בעתיד.

זאת בניגוד למי שקונה מטבעות למימון השקעה זרה או כדי לשלם עבור מוצרים או שירותים מיובאים.

'לסוחר בשוק המט"ח' הכוונה לרכישה ומכירה 💱של מטבעות מתוך מטרה להרוויח 💲💲.

סוחרי צפי מתמקדים בתנודות המחירים.

זה נקרא ספקולציה בגלל חוסר הוודאות הכרוך בהתממשות הצפי, ומכיוון שאף אחד לא יכול לדעת בוודאות אם המחיר של צמד מטבעות יעלה או יורד.

סוחרי צפי בשוק המט"ח למעשה מעורבים ב90% מהעסקאות שנעשות, חלקם מתערבים במאות מליונים חלקם בעשרות וחלקים רק בכמה מאות דולרים. המשותף לכולם הוא שהם סוחרים במטרה להרוויח כסף ממגמת שוק מסוימת

לאחר שתעקוב אחרי הבלוג הזה, אולי תצטרף לסוג הסוחרים הזה הזה😁, ועד אז, אנחנו ממשיכים!

האם אפשר להתעשר על ידי מסחר במט"ח?

כמה אפשר לצפות להרוויח? 4000% בשנה זו תשואה ראלית?

או: למי הסחר במט"ח לא מיועד..

אז יש לי כמה כללים לומר לך..

 כל סוחרי המט"ח, כולל כולם, הפסידו, והולכים להפסיד עסקאות בסחר מט"ח.❗❗

אל תהיה בהלם😧
תשעים אחוז מהסוחרים מפסידים כסף, בעיקר בשל חוסר תכנון, הכשרה, משמעת, חוסר יתרון במסחר וניהול כספים גרוע.

אם אתה שונא להפסיד או שאתה פרפקציוניסט, כנראה שאתה גם תתקשה להסתגל למסחר במט"ח מכיוון שכל הסוחרים מפסידים בשלב כזה או אחר.


 מסחר במט"ח אינו מיועד למובטלים, בעלי הכנסה נמוכה, בעלי חובות בכרטיס אשראי, או כאלה שסוגרים חודש במינוס.

אמור להיות לך הון מסחר של לפחות 3,000 $ נזיל שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד. לעולם אל תשקיע כסף שאינך יכול להפסיד אותו!

אל תצפה לפתוח חשבון עם כמה עשרות דולרים ולהפוך למיליונר .

שוק המט"ח הוא אומנם אחד השווקים החזקים יציבים וחסונים ביותר באפשרות לצפות ולנתח תהליכים כלכלים, להשקיע בטוח ולהרוויח.

הבעיה היא שסוחרים רבים מגיעים עם תקווה מוטעית להרוויח מיליארד דולר, אך במציאות, חסרה להם המשמעת הנדרשת כדי ללמוד באמת את אומנות המסחר.

ממש כמו שלרוב האנשים לרוב אין מספיק משמעת להקפיד על דיאטה או ללכת לחדר כושר שלוש פעמים בשבוע.

מסחר לטווח קצר אינו מתאים לחובבנים, ורק לעתים רחוקות מאוד ניתן "להתעשר מהר". אתה לא יכול להרוויח בענק בלי לקחת סיכונים ענקיים.

לסוחר שעושה את זה כנראה אין אפילו אסטרטגיית מסחר - אלא אם כן אתה קורא להימורים אסטרטגיית מסחר!
מסחר במט"ח אינו תוכנית להתעשרות מהירה

מסחר במט"ח הוא מיומנות שלוקח זמן ללמוד.

סוחרים מיומנים יכולים להרוויח כסף בתחום זה. עם זאת, כמו בכל עיסוק אחר, הצלחה לא מתרחשת בין לילה. שגם סוחרים מומחים עם ניסיון של שנים עדיין נתקלים בהפסדים תקופתיים.

מקווה שלא הבהלתי אתכם יותר מדי, בסופו של יום יש אלפי אנשים שהרוויחו וממשיכים להרוויח בסחר במט"ח😄

לסיום, מומלץ להתאמן במסחר על חשבון DEMO עד שתראה שאתה יציב, ויכול לבצע עסקאות בנוחות באופן אובייקטיבי.

עוד נגיע לכיצד ניתן לפתוח חשבון דמו, מדוע חברות מאפשרות זאת, כיצד עובדים אינדיקטורים שעוזרים לך לצפות מגמות שוק וכן הלאה..

בינתיים, בהצלחה!✅

מרווח במט"ח? החרוז שלוקח לכם כסף

אז מהו בדיוק 'מרווח' במסחר במט"ח?


כמו שהסברנו בסוף הבלוג הקודם יש הבדל בין שער המטבע כ'מכירה' לשער המטבע 'קניה' .ברוקרים במט"ח יצטטו לך שני מחירים שונים עבור צמד מטבעות: את מחיר הקניה ואת מחיר המכירה.

" מכיר הקניה " היא המחיר שבו תוכל למכור את מטבע הבסיס. _המחיר שבו מישהו יקנה אותו ממך

" מחיר המכירה " הוא המחיר שבו אתה יכול לקנות את המטבע הבסיסי. _המחיר שבו מישהו ימכור לך אותו

כמובן, מכיר הקניה נמוך יותר😳

ההבדל בין שני המחירים הללו מכונה המרווח .

דוגמא להבדלים בין שערי קניה למכירה

מה הסיבה להווצרות המרווח?

המרווח הוא הדרך שבו המתווכים "ללא עמלה" מרוויחים את כספם.

במקום לגבות עמלה נפרדת עבור ביצוע עיסקה, העלות מובנית במחיר הרכישה והמכירה של צמד המטבעות שברצונך לסחור בהם.

מבחינה עסקית, זה הגיוני. הברוקר מספק שירות וצריך להרוויח כסף איכשהו😏.
הם עושים כסף על ידי מכירת המטבע יותר ממה שהם שילמו כדי לקנות אותו .
והם מרוויחים כסף על ידי רכישת המטבע בפחות ממה שהם מקבלים כאשר הם מוכרים את זה .
ההבדל הזה נקרא המרווח .

כך שכאשר מתווך טוען "אפס עמלות" או "אין עמלה", זה מטעה כי למרות שאין עמלת נפרדות , אתה עדיין משלם עמלה.

זה פשוט מובנה במרווח !

המרווח נמדד בדרך כלל בפיפס , שהיא היחידה הקטנה ביותר בתנועת המחיר של זוג מטבעות.

עבור רוב זוגות המטבעות, פיפ אחד שווה ל- 0.0001 .

סוג המרווחים שתראה בפלטפורמת מסחר תלוי בברוקר המט"ח וכיצד הוא מרוויח.

ישנם שני סוגים של מרווחים:

קבוע ומשתנה (ידוע גם בשם "צף")

מה הם מרווחים קבועים במט"ח?

המרווחים הקבועים נשארים זהים ללא קשר לתנאי השוק בכל זמן נתון. במילים אחרות, בין אם השוק תנודתי או שקט, המרווח לא משתנה זה נשאר אותו דבר.


מהם היתרונות במסחר עם מרווחים קבועים?

למרווחים קבועים יש דרישות הון קטנות יותר, ולכן מסחר עם מרווחים קבועים מציע אלטרנטיבה זולה יותר לסוחרים שאין להם הרבה כסף להתחיל לסחור איתם. היינו- הרווח בין שער הקניה למכירה הוא קטן יותר

מסחר במרווחים קבועים הופך את חישוב עלויות העסקה לחיזוי יותר. מכיוון שהמרווחים לעולם אינם משתנים, אתה תמיד יכול לצפות כמה אתה משלם בעת ועל פתיחת עסקה.

מהם החסרונות של מסחר עם מרווחים קבועים?

לרוב כשאתה סוחר דרך פלטפורמות שמאפשרות מרווח קבוע, יהיה קשיים בנזילות המכירה\קניה, מכוון שתמיד המחירים משתנים והפלטפורמה צריכה להתאים את עצמה למצב, מה שיגרום לך כמעט תמיד לקנות או למכור לא במחיר אליו אתה מתכוון. בדרך כלל מחיר רע ממנו..😩😨

מה הם מרווחים משתנים במט"ח?

כפי שהשם מרמז, המרווחים המשתנים משתנים תמיד. עם מרווחים משתנים, ההבדל בין מחירי ההצעות והבקשות של זוגות מטבעות משתנה כל הזמן.


המשמעות היא שאין לפלטפורמה שליטה על המרווחים. המרווחים יתרחבו או יתהדקו בהתבסס על היצע וביקוש של מטבעות והתנודתיות הכוללת בשוק. הישר מהבורסה.

בדרך כלל, המרווחים מתרחבים במהלך פרסום הנתונים הכלכליים כמו גם תקופות אחרות שבהן הנזילות בשוק יורדת

לדוגמה, ייתכן שתרצה לרכוש EUR\USD עם מרווח של 2 פיפס, אך בדיוק כאשר אתה עומד ללחוץ על קנה, דוח האבטלה בארה"ב מתפרסם והמרווח מתרחב במהירות ל -20 פיפס!

מה עדיף?

השאלה איזו אפשרות טובה יותר בין מרווחים קבועים למשתנים תלויה בצורך של הסוחר.

ישנם סוחרים שעבורם מרווח קבוע יחשב טוב יותר ולעומתם לאחרים מרווח משתנה יועדף פי 100❗

באופן כללי, סוחרים עם חשבונות קטנים יותר וסוחרים בתדירות נמוכה יותר ירוויחו ממחירי פריסה קבועה.

וסוחרים עם חשבונות גדולים יותר שנסחרים בתדירות גבוהה במהלך שעות השיא (כאשר המרווחים הכי צמודים) ירוויחו ממרווחים משתנים.

סוחרים שרוצים ביצוע סחר מהיר וצריכים להימנע מהמתנה לפלטפורמה שתמצא ותציג הצעות מחיר , יעדיפו לסחור עם מרווחים משתנים.

כיצד משפיע המרווח לעלויות העסקה בפועל.

זה די קל לחשב, וכל מה שאתה צריך זה שני דברים:
המרווח לפי ערך של פיפס
מספר המגרשים שאתה סוחר בו (כמות היחידות שאתה קונה - מוכר)

לדוגמא…

נניח ואתה יכול לקנות (שער מכירה) EURUSD ב -1.35640 ולמכור (שער קניה) EURUSD ב- 1.35626.

המשמעות היא שאם היית קונה EURUSD ולאחר מכן סוגר את הפוזיציה (עיסקה) מיידית, הדבר יגרום לאובדן של 1.4 פיפס.

כמה כסף אתה תפסיד מאובדן 1.4 פיפס?

כדי להבין את העלות הכוללת, אתה מכפיל את המחיר בפי במספר המגרשים שאתה סוחר בהם.

אז אם אתה סוחר במגרשי מיני (10,000 יחידות), הערך לפיפס הוא $ 1, כך שעלות העסקה שלך תהיה 1.40 $ לפתיחת פוזיציה זו.

המשמעות היא שתצטרך להכפיל את הפיפס לפי מספר המגרשים שאתה סוחר בהם .

אם לא הבנת, תקרא שוב, זה די פשוט😬

עדיין לא הבנת? דוגמא נוספת:

לדוגמה, אם המרווח הוא 1.4 פיפס ואתם סוחרים 5 מיני מגרשים - (50.000) , אז עלות העסקה שלכם היא $ 7.00.

יש? מצוין👍

מושגים במט"ח

 למסחר במט"ח יש שפה משלו! כשאתה סוחר במטח אתה מדבר מטחי"ת!😂

אז מה זה פיפס, פיפטה, נקודות, מרווח, ביטחונות ועוד

תחזיקו ראש כי בפוסט הזה אנחנו נעסוק קצת בחשבון.

אל תמשיכו לפוסט הבא לפני שאתם הבנתם! ממש כמו שאתם לא תדברו בסינית לפני שתלמדו אותה..😁

פיפס

פיפס הוא התזוזה המנימלית במטבע. למעשה המטבע יורד ועולה בפיפסים.
כל כמה זמן המטבע קופץ או נופל פיפס? למעשה זה תלוי בתדירות תזוזת המטבע

תונדתיות המטבע החזקה ביותר היום

כמה זה פיפס? פיפס הוא 4 נקודות העשרונית, היינו 0.0001 - היינו מאית הסנט\האגורה
 שווי הEUR\USD כרגע הוא 1.1596 עם עליית הצמד בשני פיפס שווי האירו יהיה 1.1598 דולר

למעשה, כדי שמקפיצת פיפס תרוויח דולר אתה צריך לקנות כ10,000 יחידות של EUR\USD ואז כאשר מחיר הדולר יחסית לאירו עולה במאית הסנט אתה מרוויח 0.0001$ כפול 10.000 (יחידות שהמרת לדולר - אירו) = 1$
ההימור השתלם👏

פיפטה

למעשה יש מדידה יותר קטנה של תזוזת מטבע והיא פיפטה. ישנם מתווכי מט"ח שמצטטים גם את ערך הפיפטה. הפיפטה היא 5 נקודות העשרונית, הינו 0.00001 - אלפית הסנט. 
 שווי הEUR\USD כרגע הוא 1.15962 עם עליית הצמד בשני פיפטה  שווי האירו יהיה 1.15964 דולר

למעשה כל עוד אתה לא ממנף את הפוזיציה שלך ל100,000$ אז שינוי של פיפטה לא יעזור לך לקנות אפילו ארטיק בשקל😆

ביטחונות

ממש כמו במשכנתא אם אתה רוצה לקנות דירה בשווי מליון וחצי שקל אתה צריך משו כמו שלוש מאות אלף שקל הון עצמי ככה גם במט"ח כדי למנף (לקחת הלוואה למסחר מפלטפורמת החברה, לקריאה נוספת ניתן לפנות לפוסט כמה כסף צריך בשביל לסחור) אתה צריך 'הון עצמי'. אחוז ההון עצמי הדרוש משתנה בין פלטפורמה לפלטפורמה ואנחנו עוד נעסוק בנושא..

מרווח

במט"ח, לא כל שערי החליפין מציגים אותו מחיר, יש שער קניה ויש שער מכירה. למעשה אם תלך לצ'ינג' הסמוך לביתך עם 100 שקל תמיר לדולר תחליף לאירו תחזיר לשקל תהפוך לגריבנה וחוזר חלילה תגלה שבסוף נותרת עם 70 שקל בלבד. הסיבה לכך הוא שיש הבדל בין השער איתו אתה קונה את הדולר או כל מטבע אחר לשער איתו אתה מוכר. ולכן תמיד כשתקנה מטבע אתה תשלם בערך שני פיפס יותר מהערך בו תוכל למכור אותו, ההבדל בין שער הקניה למכירה - נקרא מרווח. המרווח משתנה בין צמד לצמד ובין זמן לזמן והוא נע בערך בין פיפס . 2 ויכול להגיע אפילו לחמישה שישה פיפס.. תלוי בביקוש ובהצע.. אנחנו נקרא על זה עוד בהמשך..

כמה כסף צריך בשביל לסחור?

אפשר לסחור עם פחות ממיליון שקל?

כשאתה הולך למכולת ורוצה לקנות ביצה, אתה לא יכול לקנות ביצה אחת, הם מגיעים בתבניות של 12-18. ככה גם במט"ח, זה יהיה טיפשי לקנות או למכור יורו אחד, בדרך כלל ההחלפות הם בסכומים של 1,000 יחידות מטבע (מיקרו), 10,000 יחידות (מיני) או 100,000 יחידות (מגרש סטנדרטי).

“אבל אין לי מספיק כסף לקנות 10,000 יורו! האם אני עדיין יכול לסחור? "

אתה יכול! באמצעות מינוף .

כשאתה סוחר במינוף, לא תצטרך לשלם את 10,000 יורו מראש. במקום זאת, ממש כמו שבמשכנתא יש 'הון עצמי' - אתה שם "הפקדה" קטנה, המכונה בטחונות .

מינוף הוא היחס בין גודל העסקה למזומן שאתה נותן בפועל.

לדוגמה: מינוף 50: 1 , המכונה גם דרישת בטחונות של 2% , פירושו שווי של 2,000 דולר לפתיחת פוזיציה של מגרש סטנדרטי בשווי 100,000 $.

כך תוכלו לפתוח פוזיציות (-עיסקאות) של 10.000$ - 80.000$ עם סכום של 200$- 800$!

המשמעות היא שאתה יכול לבצע עסקאות גדולות יחסית עם כמות קטנה של הון ראשוני.

אז באו ונסביר איך זה בדיוק פועל:
אתה מאמין ששווי השוק של הלירה הבריטית תעלה מול הדולר האמריקאי.
אתה פותח מגרש סטנדרטי אחד (100,000 יחידות) וקונה (BUY) GBP/USD, ובעצם קונה את הלירה הבריטית עם דרישת ביטחון של 2%.
אתה מחכה עד שער החליפין יטפס.

מה בעצם קרה פה?

כאשר אתה קונה מגרש אחד (100,000 יחידות) של GBP/USD במחיר של 1.5 דולר ללירה, אתה קונה 100,000 פאונד, ששווים $ 150,000 (100,000 יחידות של GBP * 1.50000).

מכיוון שדרישת הביטחון הייתה 2%, אז 3,000 דולר אמריקאי יופרשו מחשבונך כדי לפתוח את העסקה ($ 150,000מ 2%).
אתה שולט כעת ב -100,000 פאונד עם 3,000 $ בלבד.
התחזיות שלך מתגשמות ואתה מחליט למכור. אתה סוגר את המיקום ב- 1.505 דולר ללירה. אתה מרוויח בערך 500 $.

[לאלה שפחות בחשבון: היו לך 100,000 פאונד ששווים 150,000$. כעת המחיר על כל פאונד עלה ב0.005 דולר לפאונד כפול100.000 = 500$]

הבה נבדוק את דוגמת המסחר של GBP/USD לעיל.
הצמד GBP/USD עלה בחצי סנט בלבד! אפילו לא סנט אחד. חצי סנט!
אבל הרווחת 500 $! 😲
אֵיך? כי לא סחרת רק בליש"ט 1.
אם גודל הפוזיציה שלך היה ליש"ט אחד, כן, היית מרוויח רק חצי סנט.
אבל ... גודל העיסקא שלך היה 100,000 ליש"ט (או 150 אלף דולר) כשפתחת את המסחר.
מה שנחמד הוא שלא היית צריך לשים את כל הסכום הזה.
כל מה שנדרש לפתיחת המסחר היה סכום שולי של 3,000 דולר.
רווח של 500 $ מ -3,000 $ בהון הוא תשואה של 16.67%! 😲😲
תוך עשרים דקות!
זה הכוח של מסחר ממונף!

הפקדת מרווח קטן יכולה להוביל להפסדים גדולים וגם לרווחים.

זה אומר שתנועה קטנה יחסית יכולה להוביל לתנועה גדולה הרבה יותר בגודל של כל הפסד או רווח.

אתה גם יכול להפסיד 500 $ תוך עשרים דקות.

אז שימו לב וסחרו בזהירות כי מינוף הוא כוח עצום!

אז איך אני צופה עלית מטבע?

אז איך אני צופה עלית מטבע?

התשובה לשאלה הזו היא למעשה מטרת כל הבלוג. בפוסט זה אנחנו נתחיל להסביר מה גורם למטבע לעלות ולמקבילו לצנוח. רק נזכיר שבפוסט קודם הזכרנו את זה שהמסחר במט"ח מתנהל בצמדים כמו הEUR\USD, הUSD\JPY, הGBP\EUR והUSD\CHF. לפוסט הקודם: "כיצד נסחר מט"ח" 

מסחר במט"ח כולל ניסיון לחזות איזה מטבע יעלה או יירד לעומת מטבע אחר.

איך תדע מתי לקנות או למכור זוג מטבעות?

בדוגמאות הבאות נשתמש בניתוח יסודי קטן שיעזור לנו להחליט אם לקנות או למכור זוג מטבעות ספציפי .

ההיצע והביקוש למטבע משתנים עקב גורמים כלכליים שונים, המניעים את שער החליפין מעלה ומטה.

כל מטבע שייך למדינה (או אזור). אז ניתוח יסודי במט"ח מתמקד במצב הכללי של כלכלת המדינה, כגון תעסוקה, ייצור, סחר בינלאומי ושערי ריבית.

נעסוק בניתוח יסודי בפוסט מאוחר יותר.

כעת אני יסביר יותר כיצד אנו יודעים אם לקנות\למכור את הצמד.

EUR/USD

בדוגמה זו, האירו הוא מטבע הבסיס ולכן הוא נקרא "הבסיס" לרכישה/מכירה.

אם אתה מאמין שהכלכלה האמריקאית תמשיך להיחלש, וזה רע לדולר, היית מבצע הוראת BUY EUR/USD. שזה אומר "קנה" - לקנות את הצמד - את הבסיס (האירו)

בכך קנית יורו בציפייה שהוא יעלה מול הדולר האמריקאי.

אם אתה מאמין שהכלכלה האמריקאית חזקה והיורו ייחלש אל מול הדולר, היית מבצע הוראת מכר  SELL EUR/USD.

בכך מכרת יורו בציפייה שהוא ייפול אל מול הדולר האמריקאי.

USD\JPY

בדוגמה זו, הדולר האמריקאי הוא המטבע הבסיסי ולכן נקרא לו "הבסיס" לרכישה/מכירה.

אם אתה חושב שממשלת יפן הולכת להחליש את מטבע הין כדי לסייע לתעשיית הייצוא שלה (כיצד החלשת מטבע היין עוזרת לתעשיית היצוא ניתן לקרוא בפוסט טור כלכלי והפעם אחוזי ריבית בפסקה "מהם ההשפעות של שער אחוזי הריבית"), היית מבצע הזמנת BUY USD/JPY.בכך קנית דולרים עם ציפייה שהם יעלה לעומת הין היפני.

אם אתה מאמין שהמשקיעים היפנים מוציאים כסף מהשווקים הפיננסיים בארה"ב וממירים את כל הדולרים האמריקאים שלהם בחזרה לין, וזה יפגע בדולר - יעלה את הביקוש ליין - , היית מבצע הוראת מכר SELL USD/JPY.

בכך מכרת דולר אמריקאי מתוך ציפייה שהוא יירד מול הין היפני.

GBP/USD

בדוגמה זו, הפאונד הוא מטבע הבסיס ולכן נקרא לו "הבסיס" לרכישה/מכירה.

אם אתה חושב שהכלכלה הבריטית תמשיך להצליח יותר מארה"ב מבחינת צמיחה כלכלית לדוגמא, היית מבצע הוראת BUY GBP/USD.

בכך קנית GBP בציפייה שהוא יעלה לעומת הדולר האמריקאי.

אם אתה מאמין שהכלכלה הבריטית מאטה בעוד שהכלכלה האמריקאית נשארת חזקה , היית מבצע הוראת מכירה  GBP/USD.

בכך מכרת פאונד בציפייה שזה יירד מול הדולר האמריקאי.

כיצד לסחור במט"ח באמצעות הצמד USD/CHF

בדוגמה זו, הדולר האמריקאי הוא המטבע הבסיסי ולכן נקרא לו "הבסיס" לרכישה/מכירה.

אם אתה חושב שהפרנק השוויצרי מוערך יתר על המידה - היינו ששויו בשוק מנופח משוויו האמיתי - בטווח הקרוב הוא עומד לפול , היית מבצע  BUY USD/CHF.

בכך רכשת דולר אמריקאי מתוך ציפייה שהוא ערכו יאמיר אל מול הפרנק השוויצרי.

אם אתה מאמין שחולשת שוק הדיור בארה"ב תפגע בצמיחה הכלכלית העתידית, דבר שיחליש את הדולר, היית מבצע הוראת מכירה של USD\CHF.

בכך מכרת דולר ארה"ב מתוך ציפייה שהוא יפחת מול הפרנק השוויצרי.

כמה כסף צריך בשביל לסחור במט"ח? בשיעור הבא! זה יעזור לנו להבין את המושג "מינוף"

הביטקוין מקבל הכרה רשמית לראשונה ממדינה באירופה

 

הביטקוין יזנק?

הפרלמנט האוקראיני העביר  בקריאה שנייה הצעת חוק שהופכת את המסחר במטבעות קריפטוגרפים לחוקי במדינה. החוק עבר ברוב ענק של 276 תומכים מול שישה מתנגדים בלבד.

החוק נועד לתקן מצב אבסורדי שהיה עד כה במדינה, אשר לא התייחסה כלל למטבעות קריפטו – לא כחוקיים ולא כלא חוקיים. הדבר גרם לכך שמצד אחד המדינה לא מנעה מאזרחים לסחור במטבעות הווירטואליים, אך מצד שני בתי המשפט לא הגנו על מי שנפל קרבן לתרמית.

בנוסף, אי ההתייחסות למטבעות הדיגיטליים הביא לכך שרשויות אכיפת החוק האוקראיניות התייחסו לביטקוין ולמטבעות דיגיטליים אחרים כאל הונאה, וכתוצאה מכך נגרמו פשיטות של עסקים בתחום.

כעת, לאחר שהחוק ייכנס לתוקף, בתי המשפט המקומיים יוכלו להגן כראוי על אנשים ועסקים בתחום, מאחר ועכשיו יש בהירות המאפשרת רשמית לפעול בתוך המדינה. החוק עדיין דרוש חתימה של הנשיא וולודימיר זלנסקי.

יצוין עם זאת כי החוק אמנם יאשר את המסחר במטבעות ונכסים קריפטוגרפיים אחרים כחוקי, אך לא יהפוך אותם למטבעות מוכרים במקביל למטבע של המדינה, הרבינה. זאת בניגוד לאל-סלבדור, שאישרה את ביטקוין כמטבע של ממש לעסקאות תשלומים.

באדיבות JDN

למה סחר במט"ח עדיף על מניות!

 חבר שלי סוחר במניות
למה לי לסחור במט"ח?

האמת היא שהמסחר הנפוץ יותר הוא המסחר במניות. ולו רק בגלל העובדה שישנם אלפי מניות הנסחרות בבורסה לעומת צמדי מטבעות בודדים הנסחרים בשוק המט"ח!

זה חיסרון? זו רק מעלה
האם לא קל יותר לעקוב אחרי כחמישה צמדי מטבעות מאשר אלפים בבורסה?
בסופו של דבר כאשר אתה ניגש לבצע השקעה במניה עליך לברר את טיב המניה מה היא שווה ובמה היא עדיפה על אחרות. אתה מהמר על חברה ספציפית שאוצרת בתוכה מידע פנים שעלול לגרום לצפי שלך להתבדות.

במט"ח האופציה שלך למסחר היא 24 שעות ביממה! מפתיחת יום שני בבוקר באוסטרליה ועד יום שישי אחר הצהריים בניו יורק.
עם היכולת לסחור בשעות השוק בארה"ב, באסיה ובאירופה, אתה יכול להתאים אישית את זמני המסחר שלך!

במט"ח, בשונה ממניות, אתה יכול בהחלטה קצרת מועד לסגור את הפוזיציה או לפתוח אותה על השער העכשווי והמדויק בעקבות כמות המט"ח הנסחרת אתה תמיד תמצא את המוכר\קונה. במניות אתה עלול לסטות מהשער שבו רצית לדייק ולקנות עקב נזילות מניות נמוכה!

במט"ח, בשונה ממניות, אתה מפסיד פחות בגלל בועות כלכליות שנגרמות עקב היציע וביקוש מזויפיים! השוק יותר יציב! אין אדם שיכול להשפיע באופן מניפולצי על שערי המט"ח! היקף המסחר כל כך גבוה שאפילו המרת כל רכושו של בייל גייטס בבורסת ניו יורק בקושי תזעזע את שטף המסחר הרגיל. לעומת מניות בהם כל קרן גידור ביכולתה לערר את יציבות המניה וליצור עליה מזויפת בביקוש ובמחיר וכן להפך.

אז מט"ח או מניות?

טור כלכלי! והפעם אחוזי ריבית

 

קנית אי פעם דירה או רכב? לקחת משכנתא או נכנסת למינוס? אם עשית אחד מכל אלו מן הסתם שילמת אחוזי ריבית. מסתבר לומר שגם החברה שיצרה את הרכב או הקבלן שבנה את הדירה לקחו הלוואה ושילמו אחוזי ריבית. גם המתווך לקח הלוואה ושילם אחוזי ריבית בכדי לפתוח את העסק, וגם הבנק משלם אחוזי ריבית.

מן הסתם אם לא סיימתם את הבלוג אז עדיין אין לכם מליון שקל מיותרים בבנק, אבל אם היה לכם בוודאי הבנק היה מציע לכם להכניס אותם לתוכנית חיסכון ולקבל על כך אחוזי ריבית. למעשה כמעט כל העולם סובב סביב אחוזי הריבית.

אז מה זה אחוז ריבית? 

אחוז ריבית הוא ערך הכסף, כלומר כמה שווה ה''מניה'' שנקראת כסף.

נניח ובבנק שלכם שוכנים חסכונות בסך 100.000 ש''ח. במקרה ואחוז הריבית עומד על סך 2% לשנה, זאת אומרת שערך ה''מניה'' שלכם שווה 2.000 ש''ח תנובת רווח בשנה. תוכלו בהחלט להלוות סכום זה לבנק ולקבל תשואה בסכום קרוב לאחוזי הריבית )למרות שסביר להעדיף להשקיע את הכסף באפיק עם תשואה גבוהה יותר)

באותה מידה במקרה והבנק מלווה לכם סכום דומה תצטרכו אתם לשלם לו את תשואת ה''מניה'' ולהוסיף על החזר ההלוואה את סכום הריבית.

מעניין לדעת! כשערך ''מנית'' הכסף גבוהה זה משפיע על ערך המטבע ב'שערי החליפין'. לדוגמא כשהריבית בישראל הולכת לעלות הדבר בהכרח מוביל להתחזקות השקל ולדפלציה.

איך נקבעים אחוזי הריבית?

ברוב מדינות העולם הריבית נקבעת על ידי הממשלה או הבנק המרכזי/  הפדרלי. לפחות לפי השיטה הסוציאליסטית – המצב בהחלט מצוין.  לפי הקפיטליזם – המצב קטסטרופלי, למה? באו נמשיך

תחילה, מהם ההשפעות של שער אחוז הריבית?

כששער הריבית גבוה, אנשים מעדיפים להשאיר את הכסף בבנק, להימנע מהשקעות בעלות תשואה נמוכה ונמנעים מלקחת סיכונים. היזמים לא לוקחים הלוואות ואין תנופת צמיחה, בנוסף לכך מחוסר כסף נזיל בשוק )דפלציה( אנשים ממשיכים למעט בהשקעות וקניות, כתוצאה מכך היזמים מתמעטים, הביקוש יורד מה שגורם שוב להתמעטות וכן הלאה. 

כששער הריבית גבוה נוצרת עלית ערך המטבע – דבר שגורם בטווח הקצר למשבר ביצוא )למשל יצואנים שמוכרים ב100 דולר )320 שח( מוצר שעלות יצורו הוא כ200 שקל יגרפו רווח של כמאה עשרים שקלים למוצר, במקרה של עלית ערך המטבע במכירת מוצר ב 100 דולר )310 שח( שעלות יצורו היא 200 שקל יגרפו רווח רק של מאה ועשר שקלים למוצר( לאחר מכן הדפלציה תאזן את המשבר. )עלות היצור תקטן (.

כששער הריבית נמוך, אנשים לא חוסכים, משקעים בהשקעות בעלות סיכון גבוהה יותר, עודף כסף נזיל בשוק )אינפלציה( גורם לעלית מחירים ולהיווצרות בועות כלכליות.  התעשייה מייצרת מעבר לביקוש מה שעלול לגרום למשבר כלכלי חמור.

כששער הריבית נמוך נוצרת ירידת ערך במטבע – מה שגורם בטווח הקצר למשבר ביבוא )פחות רווח על כל מוצר מיובא( דבר שמתאזן בטווח הארוך עם האינפלציה )עלות מכירת המוצר תגדל(.

לא קשה, נכון?

למעשה, ריבית גבוה מדי או נמוכה מדי, כאמור, לא טובה למשק. ולכן, יאמרו הדוגלים ברגולציה ממשלתית גבוה,  יש על הממשלה להתאים את גובה הריבית לפי המצב שיאזן את המשק.

לכוראה, האופציה ההפוכה – לתת לריבית לנוע לבד לפי היצע נותני ההלוואות וביקוש המלווים – עלולה לגרום למשבר חמור וחסרת הגיון.

אז באו ונראה מה מציעה לנו השיטה הקפיטליסטית. אז השיטה שמתאפיינת בליברליזם, חוסר ברגולציה ושוק חופשי טוענת שיש לאפשר לאחוזי הריבית להיקבע מעצמם, היינו – לנוע לפי ביקוש והיצע. יש חוסר כסף נזיל בשוק? יש מעט מלווים? אנשים וודאי ינהרו להלוות המלווים יעלו מחרים וכך הריבית תגדל. יש מלווים רבים? הריבית תקטן.

מה ההיגיון?

נשוב רגע אל החסרונות שמנינו בשער רבית גבוה או נמוך. החסרונות האלה, טוענים הקפיטליסטים, הם רק במקרה של שער אחוזי ריבית מלאכותי שלא משקף את מצב המלווים בשוק.

במקרה של אחוז ריבית גבוה, כאמור ציינו שהיזמים לא לוקחים הלוואות ואין תנופת צמיחה. אילו הריבית אינה תוצאה של קביעה שרירותית, אלא שיקוף של המצב הכלכלי הקיים במשק – הדבר מגלה שאכן אין צורך ביצור ובניה גבוהים יותר, מכוון שכל הכסף כבר 'מתגלגל' בשוק. ויותר מכך, מי שיקח הלוואה ללא ריבית )מגמ''ח למשל( לצורך השקעה שאינה צפויה להניב רווח גבוה מאחוז הריבית יגלה שהשקיע לריק. והסיבה – אם הרווח הצפוי לא עולה על אחוזי הריבית זה ביטוי לכך שהביקוש למוצר הוא קטן מהביקוש לכסף.

במקרה של אחוז ריבית נמוך, כאמור ציינו את העובדה שהתעשייה מייצרת מעבר לביקוש. שוב, אם הריבית אינה תוצאה של קביעה שרירותית אלא שיקוף של המצב הכלכלי הקיים במשק, היווצרות הריבית הנמוכה אכן משקף את המגמה של הציבור לחסוך כסף. ואם כן אכן יש כסף 'מיותר' ויש צורך גובר ביצור ובנייה.

אם כן, יוצא ששוק חופשי פועל במצב הכי טוב שיש כשהוא פועל לבד בלא רגולציה והתערבות ממשלתית, ומאזן את עצמו לבד למצב הכי טוב למשק. 

כך טוענים הקפיטליסטים. מה דעתכם? 

הגיבו בתגובות